Vergelijkbare opleidingen
Opleiding: Wft-Pensioenverzekeringen
Leerdoel
In deze opleiding leert u collectieve en DGA-pensioenoplossingen te adviseren. U leert omgaan met de invullling van de wettelijke eisen en hoe u een reproduceerbaar, transparant en passend advies opstelt: van inventarisatie en analyse van de klantsituatie, het opstellen van een klantprofiel, het adviseren van een passende pensioenoplossing, en het verlenen van nazorg (beheer en wijziging in het contract).
U leert:
- de risico's, behoeften en wensen van de klant op het terrein van pensioenverzekeringen (collectief en DGA) te inventariseren, te analyseren en te vertalen naar een pensioenontwerp en -advies.
- te adviseren bij kritische situaties tijdens de looptijd van de pensioenoplossing.
- wijzigingen in de situatie van de werkgever, werknemer of DGA door te vertalen naar wijzigingen in de collectieve pensioenverzekering of pensioenoplossing voor de DGA.
Doelgroep
- iedereen die inhoudelijk klantcontact heeft (of leiding geeft aan medewerkers met inhoudelijke klantcontacten) op het gebied van collectieve pensioenregelingen voor zover ondergebracht bij een levensverzekeringsmaatschappij en/of pensioenregelingen voor de directeur-grootaandeelhouder (DGA)
- iedereen die zijn competenties (kennis, vaardigheden en houdingsaspecten) op het niveau van de eindtermen Wft-Pensioenverzekeringen wil brengen.
Het diploma Wft-Pensioenverzekeringen wordt verplicht voor adviseurs die zich richten op het tweedepijlerpensioen en DGA-pensioen. Bestaande vergunninghouders krijgen tot 1 januari 2014 de tijd om aan deze eisen te voldoen. Nieuwe toetreders die zich na 1 januari 2012 op deze pensioensoorten gaan richten, moeten onmiddellijk vanaf dat moment aan de vakbekwaamheidseisen voldoen.
Programma
De opleiding bestaat uit een mix van e-learning, online begeleiding en bijeenkomsten:
- MemoTrainer
Trainen van kennis, door middel van meerkeuzevragen met feedback. Deze geavanceerde applicatie past zich op het niveau van de individuele cursist aan. De cursist oefent alleen de onderdelen waar hij onvoldoende op scoort en bepaalt zelf een trainingsschema op maat. - Cases met online studiebegeleiding
Cases die zich richten op de kritische beroepssituaties en vraagstukken van de pensioenadviseur. - Theoriedatabase (inclusief tekstboek)
De database bestaat onder meer uit:- Sociale zekerheid
- WIA-aanvullingsverzekeringen
- Pensioenvormen
- Levensloop en spaarloon
- Waardeoverdracht
- Pensioenrechten bij ontslag
- Pensioenfinanciering
- PW-kader pensioeninformatie
- Wft-kader informatieverplichtingen
- Wft-kader pensioenadvies
- Pensioen en einde relatie
- Juridische aspecten van pensioenopbouw
- Pensioensystemen
- Professioneel en integer gedrag
- Uitvoeringsovereenkomst
- Provisie en beloning
- Belasting algemeen
- Inventarisatie onderneming
- Risicomanagement onderneming
- DGA-pensioen
- Internationale aspecten van pensioen
- Aanvullingen eerste en tweede pijler
- Aanvulling derde pijler
- Flexibiliseringselementen
- 2 intensieve integratiedagen (maximaal 12 deelnemers)
Kennis, vaardigheden en houdingsaspecten worden intensief in een groepscarrousel ingeoefend. De cursist krijgt feedback van een inhoudelijke trainer, een vaardighedentrainer en van de groepsleden zelf.
De focus ligt op de belangen van de klant, de pensioenverzekeraar en het advies (gespreksvoorbereiding, klantgericht presenteren en adviseren, en afsluiten en onderhouden).
Opleiding kerngegevens